Каждый начинающий инвестор задается вопросом о том, на какую изначальную доходность ему реально рассчитывать. Вопрос этот достаточно неоднозначен и ответ на него будет зависеть от многих факторов. Прежде всего, от того, куда он планирует вкладывать и какую инвестиционную стратегию выберет.
Выбор стратегии будет зависеть от целей и ожиданий инвестора и от размеров начального капитала. Эксперты советуют ориентироваться на долгосрочные вложения сроком не менее 5-10 лет с постоянным пересмотром инвестиционного портфеля и реинвестицией всей полученной прибыли.
Если начинающие инвесторы нацелены на получение быстрой прибыли, самый короткий путь – это спекуляции. Но этот путь и наиболее рискованный, а также требует опыта, которого у новичка, по определению, нет. Долгосрочные пассивные инвестиции, рассчитанные на многие годы – это длинный, но наименее рискованный путь.
“Золотая середина” – активные инвестиции на целые классы активов в долгосрочной перспективе. Такая стратегия даст возможность увеличить доходность начинающего инвестора без большого начального капитала и багажа знаний.
Первые шаги
С чего начать инвестировать, чтобы первый опыт не оказался печальным? Есть несколько простых, но эффективных правил, которые помогут новичку сделать первые шаги:
- Лучше начинать с небольших вложений.
- Использовать кредитные средства для инвестирования – не лучшая идея. Нужно помнить, что инвестиции в любом случае – это риск.
- Первое правило успешных вложений – диверсификация портфеля. Вкладываться стоит в акции и облигации компаний разных сфер деятельности – это поможет остаться в плюсе при любом развитии рыночной ситуации.
- Рекомендуется выбирать финансовые инструменты инвестиций с различным уровнем риска, чтобы активы находились в равновесии друг с другом.
С какой минимальной суммы начать?
Как инвестировать новичкам и можно ли обойтись небольшими вложениями? Минимальная сумма будет зависеть от инвестиционного инструмента. Например, для вложений в валюту для торговли на бирже со сроками сделок 1-4 месяца минимально потребуется 300-500 $.
Начинающим инвесторам, которые хотели бы вложиться драгоценные металлы, можно обойтись минимальной суммой в 100 $.
Вложения в акции на российской фондовой бирже потребует минимум 2-3 тыс. рублей, на зарубежных торговых площадках – порядка 500$.
Инвестиции в ПИФы, фьючерсы, облигации также возможны без крупного начального капитала – достаточным минимумом станет символическая сумма в 1000 рублей.
Думая о сумме начальных вложений, необходимо тщательно проанализировать свои доходы и расходы. На инвестирование должно уходить не более 5-10% от ежемесячного суммарного дохода. В этом случае даже потеряв все, инвестор не окажется в критической ситуации.
Выбор инструментов инвестирования
Куда вкладываться? Опытные инвесторы рекомендуют сделать ставку на несколько направлений, следуя принципам диверсификации.
Один из наиболее простых и эффективных способов инвестирования – вложение в акции российских компаний. Данный инструмент имеет следующие преимущества:
- Сочетание высокой волатильности на небольших отрезках времени с возможностями долгосрочной доходности.
- Получать доход можно не только от роста стоимости акции, но и за счет дивидендных выплат.
- Высокая ликвидность – продать и купить акции компаний на бирже можно за считанные секунды.
- Минимизировать риски вложений и повысить уровень доходности начинающего инвестора можно благодаря включению в инвестиционный портфель ценных бумаг компаний различных отраслей промышленности.
Отвечая на вопрос о том, как инвестировать новичку, следует сказать о вложения в ETF-фонды – это позволит выполнять принцип диверсификации без больших вложений. Покупая одну акцию ETF, инвестор вкладывается сразу в несколько привлекательных ценных бумаг.
Как выбрать брокера?
Сделки с ценными бумагами на фондовой бирже проводятся через брокера, который удерживает комиссию за проведение сделок. С каким банком лучше инвестировать? Ответ на этот вопрос будет зависеть от инвестиционной стратегии – насколько она долгосрочна, стремится ли инвестор к спекуляциям на рынке или более нацелен на получение дивидендной прибыли.
Если говорить именно об инвестициях, а не о трейдинге, то отталкиваться нужно от следующих критериев:
- величина комиссии брокера за совершение сделок;
- размер фиксированных платежей за депозитарное обслуживание;
- удобство и простота приложения для доступа к операциям на бирже;
- выбор инвестиционных инструментов брокера: какие акции и ценные бумаги можно приобрести;
- минимальный бюджет для открытия счета: разные брокеры устанавливают свои лимиты;
- возможность открытия счета в режиме онлайн;
- условия ввода и вывода денег со счета.
Проанализировав эти факторы, нужно выбрать банк, который предлагает оптимальные для вас условия.
Три главные инвестиционные стратегии
- Если инвестор хочет получить быструю прибыль и пощекотать нервы высокими рисками, можно начать со спекулятивных операций. На начальном этапе доходность может составлять от 100 до 1000%, но с той же вероятностью трейдер может уйти в сильные убытки. Однако если рассматривать спекулятивную деятельность в длительной перспективе, доходность начинающих инвесторов, как правило, отрицательная.
- Пассивные стратегии, ориентированные на приобретение активов ETF-фондов с целью получения дивидендов или доходности от роста стоимости ценных бумаг в отдаленной перспективе.
- Активные инвестиции в долгосрочной перспективе с самостоятельным анализом и подбором эмитентов. Вопрос о том, куда вкладываться при реализации данной стратегии особенно актуален. Важно подобрать акции прибыльного бизнеса и держать их до тех пор, пока это будет оставаться актуальным.
Думая о том, с чего начать и как научиться инвестировать, запомните главное правило: вкладывать нужно ровно столько, сколько вы не боитесь потерять.