Обзор ETF с самой высокой дивидендной доходностью

Выбирая Exchange-Traded Fund для инвестиций, следует принимать во внимание целый комплекс факторов. Инвесторы должны всегда помнить о рисках, особенно если они нацелены на получение прибыли в виде выплат дивидендов.

Дивидендная доходность – это частное от деления величины дивидендов на размер котировок. Поэтому далеко не всегда большие дивиденды означают внушительный уровень дохода, ведь рост дивидендов часто не компенсирует падение курсовой стоимости.

Преимущества инвестиций в ETFs

Одно из важнейших преимуществ вложений в Exchange-Traded Fund – это низкий порог входа. Минимальная величина вложений, как правило, во много раз ниже по сравнению с суммами инвестиций, которые потребуются для покупки ценных бумаг эмитентов по отдельности. Например, самостоятельное формирование портфеля из еврооблигаций может потребовать от инвестора вложений, исчисляемых миллионами рублей. ЕТФ предлагают инвесторам стать владельцами ценных бумаг с небольшим начальным капиталом.

Кроме того, фонды позволяют инвесторам вкладывать в ценные бумаги компаний из США и других стран мира, проводя оплаты в российской валюте.

Фонды ETFs сами управляют находящимися в портфеле ценными бумагами, отслеживая даты купонных выплат. Инвесторам не нужно следить за этим и совершать какие-либо дополнительные действия.

Факторы риска при выборе ETFs во время кризиса

• Котировки ЕТФ могут значительно снизиться в случае банкротства крупных эмитентов, входящих в корзину фонда.
• Фонд может подвергнуться расформированию (поэтому лучше выбирать ETF с суммой управляемых инвестиций не менее 50 млн. долларов).
• Величина выплат может уменьшиться ввиду снижения размера дивидендных выплат компаний-эмитентов.

Немаловажный момент, который также следует принимать во внимание – это достаточно большой налог на дивиденды с ЕТФ. Размер налога ощутимо различается в зависимости от налогового статуса инвестора и страны, в которой находится фонд. Например, российским резидентам, купившим акции американских фондов, придется заплатить 35% налога (в ряде случаев показатель может быть уменьшен до 10%).

Топ-3 зарубежных ETF с высокой доходностью по дивидендам

Предлагаем краткий обзор ETF с самой высокой дивидендной доходностью для инвесторов, которые хотят получать прибыль в виде регулярных выплат. Оговоримся, что наш топ-3 – это не индивидуальная рекомендация для инвесторов. Мы приводим его в информационных целях – в рамках знакомства широкой аудитории с возможностями этого финансового инструмента.

Итак, список финансовых аристократов США с наибольшими дивидендами включает в себя:

• REM - iShares Mortgage Real Estat – фонд с выплатами по дивидендам до 10, 04% годовых, который занимается инвестициями в REIT-фонды.
• MORT - VanEck Vectors Mortgage REIT Income – фонд с выплатами по дивидендам 9,92% годовых. Активно вкладывается в REIT-фонды с максимальной капитализацией. По сравнению с REM акции MORT менее ликвидны.
• KBWD -Invesco KBW High Dividend Yield Financial – фонд с дивидендами 9.86% годовых. Включает в себя акции небольших финансовых компаний США, размер выплат в которых больше по сравнению с крупными корпорациями.

Индексные ETFs

Инвестируя в Exchange-Traded Fund, следует обратить внимание на индексные фонды. Сам факт подбора по индексу дает больше информации для оценки и анализа. Инвестор получает понимание, по каким критериям подбирается состав портфеля. Например, если в документации ЕТФ сообщается, что фонд опирается на индекс IT-компаний США, изменение стоимости акций будет зависеть от развития рынка высоких технологий.

В числе лучших индексных фондов США:

• SDIV - Global XFDS SuperDividend – фонд управляет ценными бумагами компаний со всего мира на общую сумму около 957 млн. долларов. Отбор эмитентов осуществляется по критерию низкой волатильности в сочетании с большими выплатами. Величина выплат за прошлый год по дивидендам составила 6,12%.
• DIV - Global XUS SuperDividendUS – фонд со среднегодовой доходностью не менее 5%. Специализируется на ценных бумагах компаний из США, которые подбираются в соответствии с индексом INDXX SuperDividend U.S.

Российские дивидендные ETF

ЕТФ в нашей стране возникли совсем недавно. Первым таким фондом стал SBMX – фонд Сбербанка, открытие которого состоялось в конце 2018 года. В настоящее время почти у каждой крупной российской инвестиционной компании есть ЕТФ. Однако рассматривать их в качестве финансовых инструментов для получения дохода в виде регулярных выплат – не лучшее решение для российских инвесторов. Российские ETFs предпочитают дивиденды вкладывать в реинвестирование.

Можно выделить только один Exchange-Traded Fund, который хорошо и стабильно платит акционерам дивиденды – это RUSE. Выплаты осуществляются один раз в год и оцениваются достаточно высоко. Их величина составляет не менее 7,85%. Активы RUSE – это акции и другие ценные бумаги, львиная доля которых приходится на 10 крупных эмитентов России. В их числе – Сбербанк, Газпром, Лукойл, Яндекс.

Как правильно выбрать ETFs для инвестиций?

Желание инвестора получать дивиденды – это один из главных критериев при выборе инвестиционного фонда. Поскольку российские ЕТФ в подавляющей своей массе не предполагают выплаты дивидендов акционерам, рекомендуется обратить внимание на зарубежные финансовые инструменты. Важнейшим преимуществом таких инвестиций является диверсификация, которая позволяет снизить риски, связанные с вложением денежных средств в один конкретный сектор экономики.

Также необходимо учитывать длительность периода, в течение которого инвестор планирует удерживать активы. Если есть нацеленность на небольшие горизонты инвестиций (порядка 2-3 лет), лучше отдать предпочтение ЕТФ на облигации. Если планируется вложение на долгосрочную перспективу с возможностью получения дивидендов, следует обратить внимание на ЕТФ, работающие преимущественно с акциями.